Avrupa Parlamentosu ve Avrupa Birliği Konseyi, kara para aklama ve teröre mali destek konularında çözüm üretebilmek için kripto para kaynaklarını ve bitcoin cüzdanlarını daha yakından takip etmek istiyor. Konseyin verdiği yönerge kabul edilirse, bitcoin kullanıcılarının kimliklerinin tespit edilmesinin önü açılacak.
Hazırlanan yönerge AB mali sisteminin kara para aklama ve terör finansmanı için kullanılmasını önleyen temel yasal araç olarak hazırlanıyor. 26 Haziran 2017’de yürürlüğe konması planlanan bu talimatlarda, üye ülkelerin kara para aklama ve terörist finansmanla ilgili riskleri tespit etmesi ve en aza indirmesi için bir çerçeve oluşturuyor.
Teknolojinin gelişmesiyle birlikte, AB’nin mevcut yasal düzenlemeleriyle müdahale edilemeyen alternatif finans yöntemlerinin ortaya çıktığına dikkat çeken yönergede, yükselişe geçen bu gibi trendlere ayak uydurmak adına mevcut caydırıcı yasal çerçevenin iyileştirilmesi gerektiği belirtiliyor.
Terör saldırıları dijital para transferine karşı önlem gerektiriyor
İlgili yönergede Mayıs 2015’te kripto para birimleriyle ilgili herhangi bir kayıt geçmiyordu. Ancak dijital para birimleri AMLD yönergelerine eklenirse, bitcoin ve benzeri paralarla yapılan işlemlerde anonimlik ortadan kalkabilir. Geçtiğimiz mayıs ayında Parlamento’nun bitcoin ve blockchain gibi yeni teknolojilerin mevcut sistemdeki rolünü araştırmak üzere bir iş birimi oluşturmayı onayladığı biliniyor. Bu görev gücünün oluşturulması için yapılan oylama, Avrupa Parlamentosu Ekonomik ve Parasal İşler Komitesi (ECON) Komisyonunun, kripto para birimleri ve blockchain teknolojisinin değerlendirilmesi esasına dayanarak AB ödeme kanunlarını gözden geçirmesi tavsiyesinden hemen sonra gerçekleşmişti.
Öneride belirtildiği üzere, “Terörist gruplar kripto para platformları tarafından sağlanan anonimlikten yararlanabiliyor ve parayı AB’nin finansal sistemine aktarabiliyor. Bu nedenle, 2015/849 sayılı AB Direktifinin kapsamını, kripto para birimleri arasında ve vekil cüzdan sağlayıcıları arasında döviz servislerini içine alacak şekilde genişletmek gerekiyor.” Öneride kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele için, kripto paranın yetkililer tarafından takip edilebilmesinin gerekliliği üzerinde duruluyor.
