Formica AI; işlem izleme, dolandırıcılık tespit ve önleme, kara para aklamayla mücadele (AML), müşteri tanıma (KYC) ve iç denetim süreçlerini tek bir platformda bir araya getiriyor.
Finansal suçların önlenmesi ve risk yönetimi alanında yapay zekâ destekli teknolojiler geliştiren Formica AI; işlem izleme, dolandırıcılık tespit ve önleme, kara para aklamayla mücadele (AML), müşteri tanıma (KYC) ve iç denetim süreçlerini tek bir platformda bir araya getiriyor. Formica AI, bankacılıktan finteke, ödeme ve elektronik para kuruluşlarından e-ticaret, sigorta, yasal bahis, kripto varlık ve dijital oyun sektörlerine kadar geniş bir alanda çözümler sunuyor. Şirketin yeni ürünü KYC Agent ise yoğun araştırma ve analiz gerektiren AML ve KYC süreçlerini yapay zekâ ile hızlandırarak uyum ekiplerinin iş yükünü azaltmayı hedefliyor.
Uyum ekiplerinin yanında çalışan bir AI ekip arkadaşı olarak konumlanan KYC Agent; kişi ve şirket araştırmalarından yaptırım ve siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) taramalarına, olumsuz medya (adverse media) kontrollerinden risk değerlendirmelerine kadar birçok süreci saniyeler içinde gerçekleştirebiliyor. Farklı veri kaynaklarından topladığı bilgileri analiz eden çözüm, elde ettiği bulguları yapılandırılmış ve anlaşılır sonuçlara dönüştürüyor. Böylece kurumlara açıklanabilir ve denetlenebilir risk değerlendirmeleri sunarak karar süreçlerini destekliyor.
KYC Agent, tekrarlayan ve zaman alan araştırma görevlerini üstlenerek uyum ekiplerinin veri toplamak yerine yüksek riskli vakalara, incelemelere ve karar gerektiren süreçlere daha fazla zaman ayırmasını sağlıyor. Kurumların kendi politikalarına, risk yaklaşımlarına, ihtiyaçlarına ve operasyonel iş akışlarına göre yapılandırılabilen çözüm, 7/24 çalışan dijital bir ekip üyesi gibi operasyonlara dahil oluyor. Böylece AML ve KYC süreçlerinin daha hızlı, verimli ve ölçeklenebilir bir yapıda yönetilmesine katkı sağlıyor.
Bir AI ekip arkadaşı gibi çalışan KYC Agent; kişi ve şirket araştırması, yaptırım ve siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) taraması, olumsuz medya (adverse media) kontrolü ve risk değerlendirmesi gibi zaman alan süreçleri yapay zekâ desteğiyle saniyeler içinde gerçekleştiriyor. Farklı kaynaklardan elde ettiği verileri analiz ederek yapılandırılmış, açıklanabilir ve denetlenebilir risk değerlendirmeleri sunuyor.
KYC Agent, manuel araştırma yükünü azaltarak uyum ekiplerinin veri toplamak yerine riskleri değerlendirmeye ve kritik vakalara odaklanmasına yardımcı oluyor. Kurumların politika, ihtiyaç ve iş akışlarına göre konfigüre edilebilen çözüm, 7/24 çalışan dijital bir ekip arkadaşı olarak uyum operasyonlarının daha verimli ve ölçeklenebilir şekilde yönetilmesini destekliyor.
KYC Agent’ın temelinde, yapay zekâyı yalnızca otomasyon için değil, ekiplerle birlikte çalışan bir AI Agent olarak konumlandırma yaklaşımı bulunuyor. Böylece AML/KYC analistleri zaman alan veri toplama ve araştırma süreçleri yerine yüksek riskli vakalara, incelemelere ve karar gerektiren görevlere daha fazla odaklanabiliyor. Formica AI, yapay zekâ ajanlarının finansal suçlarla mücadelede yalnızca yardımcı araçlar değil, uzmanlarla birlikte çalışan aktif dijital ekip üyeleri haline geleceğini öngörüyor ve bu alanda çalışmalarını yürütüyor.
KYC Agent; yaptırım ve izleme listesi taraması, siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) taraması, olumsuz medya araştırması, kişi ve şirket taraması, çevrimiçi varlık ve sosyal medya istihbaratı, akraba ve yakın iş ortağı (RCA) tespiti, nihai gerçek sahip (UBO) tespiti gibi birçok kritik AML/KYC sürecini kolaylaştırıyor.
KYC Agent ile kurumlar yalnızca AML/KYC süreçlerini hızlandırıp otomatikleştirmiyor; insan uzmanlığını yapay zekâ ile güçlendiriyor.
