Geçtiğimiz günlerde, Rusya yaptırımlarına karşı kendini korumak isteyen yüzlerce finansal kuruluş, İstanbul’da bulunan bir Finansal Teknoloji şirketinin yazılımına yüzbinlerce sorgu yaptı.

Sisteminde 220 ülkeden 3000 binden fazla yaptırım ve siyasi nüfuslu kişilerin dahil olduğu izleme listelerine yer veren, güncel tuttuğu verileri 40’tan fazla ülkedeki yüzlerce finansal kuruluşa sunan bir teknoloji girişimi olan Sanction Scanner, banka ve finans kuruluşlarının gündemine oturdu.

Ukrayna’yı işgal girişiminin ardından 24 Şubattan bu yana Rusya’ya karşı birçok ülke tarafından eşi benzeri görülmemiş düzeyde yaptırımlar uygulanıyor. Bu yaptırım haberlerini izleyen finansal kuruluşlar, tüm Rus Şirket ve kuruluşlarıyla iş yapma konusunda karamsar bir bakış açısına sahipler ve bu ülkeyle bağları konusunda en ufak bir şüphe varsa bile hizmet vermiyorlar.

Ukrayna-Rusya geriliminin başlamasının ardından, Amerika Birleşik Devletleri başta olmak üzere Birleşik Krallık, Avrupa Birliği, Kanada, Singapur, Japonya, Güney Kore, Avustralya, Tayvan ve Yeni Zelanda, Rusya’ya karşı bir dizi yaptırım uyguladı. Yaptırımlar, diğer kısıtlamaların yanı sıra çok sayıda zengin Rus oligarkı, birkaç büyük Rus bankasını, devlet kuruluşlarını ve düzinelerce yan kuruluşu kapsamaktadır. Aynı zamanda bazı Rus bankalarının uluslararası SWIFT mesajlaşma hizmetine erişimin kısıtlanmasını hedeflemektedir.

Küresel bankalar başta olmak üzere finansal kurumlar yaptırımlarla ilgili geniş deneyime sahip olmasına ve son yıllarda uyum programlarına milyarlarca dolar yatırım yapmasına rağmen Rusya’ya karşı yapılan yaptırımların ölçek, hız ve karmaşıklık bakımından benzersiz olması ve daha da büyümesi endişe yaratıyor.

Bu konuda bankalar yeni yaptırımlara karşı Rus kuruluşlarıyla olan tüm ilişkilerinde son derece dikkatli davranıyorlar. Endişe giderek artmakta ve bankalar artık şirketlerinin Rusya’ya uygulanan çeşitli yaptırımları kontrol etmek için yeterli uyum personeline ve teknolojiye sahip olup olmadığını ve potansiyel olarak riskli anlaşmaları işaretleyip işaretleyemeyeceklerini sorgulamaya başladı. Burada en temel sorun yaptırımların genişleme hızı.

Sanction Scanner Rusya-Ukrayna krizinin ilk anından beri yaptırımlara büyük bir titizlikle yaklaşarak güncel bir şekilde takip etmektedir. Sanction Scanner veri analistleri hızlı, sürekli değişerek artan yaptırımları %100 doğrulukla mümkün olan en kısa sürede kurum ve kuruluşlara ulaştırmak ve güvende tutmak için çalışıyor. Bu sayede Sanction Scanner müşterileri yaptırımlara karşı hızlı bir şekilde tedbir alarak kontrollerini gerçekleştirebiliyor kendilerini ve firmalarını yüksek cezalardan koruyor.

 

SWIFT Sistemi ve Rusya Yaptırımları

Birçok Banka ve finansal kuruluş, Rusya yaptırımlarını yakından takip etmek için özel birimler kurdu. Ancak hızlı haber akışı yaptırımları yakından takip etmeyi güçleştiriyor. Birçok uzmana göre “Rusya yaptırımlarının hızı ve ortaya çıkan kuralların yargı alanları arasında tam olarak uyumlu olmaması sorunlar oluşturuyor.”

Rusya, Uluslararası para transferi ağı SWIFT sisteminden henüz tam olarak dışlanmış değil, ancak birçok bankası SWIFT sisteminin dışına itildi. Tüm bankalarının sistem dışına atılması, Rusya için dehşet verici olmasının ötesinde, Rus Enerji ve petrolüne bağımlı Avrupa ülkeleri içinde sorun oluşturacaktır. SWIFT ağının dışına çıkarılmak uluslararası finansal sistemden dışlanmak ve dış ticaret yapamamak veya arka kapılar aramak anlamına geliyor.

Kaynak: Sanction Scanner Veri Seti
Tarih: 7 Mart 2022

 

Bankalar Teyakkuzda

Batılı müttefikler en şiddetli yaptırımlarını açıklamadan önce bile, Rus petrolünün büyük alıcıları piyasa belirsizliği nedeniyle Batılı bankalardan akreditif almakta zorlandı.

Açıklanan verilere göre ABD bankaları 14,7 milyar dolarlık bir riske sahipler, İtalyan, Fransız ve Avusturya bankalarının toplam riskleri ise 42,5 milyar doların üzerinde. Citi bu hafta kriz ile ilgili toplam riskinin yaklaşık 10 milyar dolar olduğunu açıkladı, Goldman Sachs ise en son paylaştığı veriye göre Aralık 2021 itibariyle Rusya’ya 293 milyon dolar net risk ve ayrıca toplam 414 milyon dolar piyasa riski bildirdi.

Rusya’ya karşı yapılan yaptırımlardan sonra başta bankalar olmak üzere finansal kurumlar uyum süreçlerinin ne kadar kritik olduğunun bir kez daha farkına vardı. Anlık olarak değişen yaptırım verilerine karşı savaşabilmek için son teknolojilerin gücüne de sahip olunması gerektiği böylece kanıtlanmış oldu. Sanction Scanner tüm yaptırım uygulayıcıların özenle takip ederek bu süreçte müşteriyle, güvenilir ve direkt kaynaklardan açıklanan kanıtlı yaptırımları sistemine en hızlı şekilde güncelledi.