Türk teknoloji şirketi Bitrelic, finansal suçlarla mücadele ve risk yönetimi için geliştirdiği Agentic AI destekli TruvaLI platformunu tanıttı.
TruvaLI; KYC/KYB, AML, yaptırım ve olumsuz medya taraması, gerçek zamanlı işlem izleme, fraud tespiti, risk skorlama ve vaka yönetimini tek platformda bir araya getiriyor. Platform, 200 milisaniyenin altında gerçek zamanlı risk skoru üretirken 257 ülke ve bölgedeki 480’den fazla liste kaynağını tarayabiliyor.
Finansal suçlarda kullanılan yöntemlerin farklı kişiler, hesaplar, cihazlar ve kurumlar arasında dağıtılan yapılara dönüşmesi, uyum ve risk yönetimi tarafında gerçek zamanlı analiz ihtiyacını artırıyor. Yapay zekanın finansal suçlarda daha fazla kullanılmaya başlaması da kurumların işlem gerçekleşmeden önce risk sinyallerini değerlendirebilecek teknolojilere yönelmesini beraberinde getiriyor.
Türkiye’de geliştirilen TruvaLI; bankalar, fintek şirketleri, ödeme kuruluşları, sigorta şirketleri, kripto ve dijital varlık platformları, e-ticaret şirketleri ile oyun ve yasal bahis ekosistemine yönelik olarak konumlandırılıyor.
Platform, müşterinin sisteme kabul edildiği aşamadan itibaren yaptırım, PEP ve olumsuz medya risklerinin izlenmesini sağlıyor. Bunun yanı sıra portföydeki finansal ve finansal olmayan davranışları gerçek zamanlı değerlendirerek anomali, kural dışı hareket ve şüpheli işlem örüntülerini tespit ediyor. Belirlenen risk seviyesine göre işlem durdurulabiliyor, uyarı oluşturulabiliyor veya vaka inceleme ekibine aktarılabiliyor.
TruvaLI Kendi Uyum Yapay Zeka Modelini Kullanıyor
TruvaLI’nın merkezinde şirket tarafından geliştirilen Uyum Yapay Zekası bulunuyor. Platform, standart bir dil modeline bağımlı olmadan kendi yapay zeka yapısını kullanıyor.
Gerçek zamanlı aksiyon gerektiren süreçlerde yüksek hacimli veriler kural bazlı olarak inceleniyor. Kural yazımı, rapor oluşturma, vaka inceleme ve organize suç yapılarını tespit etme gibi diğer fonksiyonlarda ise yapay zeka destekli yapı kullanılıyor.
Platform, müşteri, karşı taraf, hesap, cihaz, IP ve işlem gibi farklı sinyaller arasındaki ilişkileri analiz ederek bağlantıların ve şüpheli ağların ortaya çıkarılmasını amaçlıyor.
Gerçek zamanlı olumsuz medya taraması da bu yapının bir parçasını oluşturuyor. Şirketin verdiği bilgilere göre global tarama katmanı, OpenSanctions üzerinden 257 ülke ve bölgedeki 480’den fazla liste kaynağını kapsıyor ve veriler 15 dakikada bir güncelleniyor.
Risk Skoru 200 Milisaniyenin Altında Hesaplanıyor
TruvaLI, 200 milisaniyenin altında gerçek zamanlı risk skoru hesaplayarak şüpheli hareketlerin işlem tamamlanmadan değerlendirilmesine imkan veriyor. Müşteri, işlem ve karşı taraf risk skorları davranış ve işlem geçmişine göre dinamik biçimde güncelleniyor.
Platform ayrıca “Zero-Downtime” mimarisiyle çalışıyor. Yetkilendirme mekanizmaları ve değiştirilemez zaman damgalı kayıt yapısı üzerinden gerçekleştirilen işlemler kayıt altına alınabiliyor. On-premise, yani kurum içi kurulum seçeneği de hassas verilerin kurum altyapısı içerisinde tutulmasına imkan sağlıyor.
TruvaLI’nın kurumsal güvenlik ve yönetişim yaklaşımının ISO 27001, ISO 22301, ISO/IEC 20000-1, ISO 9001, ISO 37001, ISO 10002 ve ISO 45001 standartlarının yanı sıra SOC 2 Type II güvencesiyle desteklendiği belirtiliyor.
Platform; kural yazımı, uyarı zenginleştirme, vaka ön incelemesi ve rapor taslağı gibi tekrarlanan süreçlerin otomatikleştirilmesiyle operasyonel süreçlerde yüzde 80’e varan zaman tasarrufu sağlamayı hedefliyor.
“Amacımız insanı devreden çıkarmak değil”
Bitrelic Kurucusu Emrah Ülker, TruvaLI’nın geliştirilme yaklaşımına ilişkin şunları söyledi:
“Regülasyonları kurumlar için güvenin, sürekliliğin ve şeffaflığın en güçlü temeli olarak görüyoruz ancak günümüzde artan işlem hacimleri, uyum görevlilerini tekrarlayan ve yıpratıcı bir döngünün içine hapsediyor. İnsan zihni bu rutine maruz kaldığında hata yapma ve kritik detayları gözden kaçırma ihtimali doğal olarak artıyor. Onların bu ağır veri yükünü alacak, güvenilir bir otonom yardımcıya ihtiyaçları var. TruvaLI’nın kalbine Agentic AI mimarisini tam da bu yüzden yerleştirdik. Amacımız insanı devreden çıkarmak değil, teknolojinin hızıyla insan hatasını en aza indirmek, tekrarlayan angaryayı bitirmek ve uyum profesyonellerine zamanı ve en doğru kararı verme gücünü geri vermek.”