Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan 28 ve 29 No.lu Tebliğler ile “Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi” güncellendi.
Türkiye’de suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan 28 ve 29 No.lu Tebliğler ile “Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi” güncellendi. 30 Eylül 2025 tarihli yeni rehber, özellikle kripto varlık hizmet sağlayıcıları (VASP’ler), ödeme ve elektronik para kuruluşları ile yüksek riskli işlemler için kritik düzenlemeler içeriyor.
Kripto Transferlerinde Yeni Kurallar Getirildi
Güncellenen rehber, kripto varlık transferlerini daha sıkı denetime tabi tutuyor. MASAK, yükümlülerin risk temelli yaklaşımla şu tedbirleri uygulamasını zorunlu hale getirdi:
Minimum Bilgi Zorunluluğu: Gönderici ve alıcıya ait ad, hesap numarası ve kripto cüzdan adresi eksiksiz bildirilmeli.
1000 USD/EUR Eşiği: Bu tutarı aşan işlemlerde gelişmiş müşteri tanıma (EDD) tedbirleri uygulanacak.
Zincir Analizi Yükümlülüğü: Blockchain analiz araçlarıyla şüpheli işlem tespiti yapılmalı.
Riskli Ülkeler Filtrelemesi: MASAK’ın listesinde yer alan ülkelere yapılan transferler ek raporlama şartına tabi olacak.
Transferin Amacı: Her işlem için müşteri beyanı ve gerekçe kayda geçirilmeli.
VASP’ler Arası İş Birliği: Farklı hizmet sağlayıcılar arasında bilgi paylaşımı ve teyit zorunlu hale getirildi.
Transfer Red Yetkisi: Yüksek riskli veya şüpheli işlemler reddedilmek ve MASAK’a raporlanmak zorunda.
Kimlik Doğrulama Güçlendirmesi: 2FA ve biyometri gibi ek doğrulama yöntemleri artırılacak.
Nakit–Kripto Bağlantısı: Kripto transferlerinin geleneksel sistemlerle bağlantısı da ayrıca izlenecek.
Kayıt Tutma: Tüm transfer kayıtları en az 10 yıl saklanacak.
Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarına Ek Yükümlülükler Var.
Rehber, yalnızca kripto değil; ödeme ve elektronik para kuruluşları için de terminal bazlı işlemlerde ek sorumluluklar getiriyor. Özellikle müşteri doğrulaması, işlem kimliği oluşturma ve şüpheli işlem raporlama yükümlülükleri güçlendirildi.
Rehberin tamamına aşağıdan ulaşabilirsiniz:
https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2025/09/SIKILASTIRILMIS-TEDBIRLER-REHBER-63e723d5abb0de9b.pdf
