Sanction Scanner, Fusion platformuna eklediği yeni SWIFT mesaj tarama özelliğiyle finansal kuruluşlara gerçek zamanlı işlem izleme ve yaptırım kontrolünü tek ekranda sunuyor.
Finansal suçlarla mücadelede yapay zeka destekli çözümler sunan Sanction Scanner, Fusion platformuna yeni bir özellik kazandırdı. Artık SWIFT MT ve MX formatındaki finansal mesajlar gerçek zamanlı olarak parse edilip taranabiliyor; üstelik bu işlem, transaction monitoring ile eş zamanlı olarak tek bir platform üzerinden gerçekleştiriliyor.
Sanction Scanner Fusion Platformuna SWIFT Mesaj Tarama Özelliğini Ekledi
Finansal suçlarla mücadelede yapay zeka destekli çözümler sunan RegTech şirketi Sanction Scanner, Fusion platformuna yeni bir özellik kazandırdığını duyurdu. Geliştirilen yeni SWIFT mesaj tarama kapasitesi sayesinde finansal kurumlar, MT103 ve MT202 gibi eski MT formatındaki mesajların yanı sıra ISO 20022 standardına uygun yeni nesil MX formatındaki iletileri de gerçek zamanlı olarak ayrıştırıp (parse edip) tarayabiliyor. Aktif müşterilerin kullanımına açılan yeni özellik, finansal mesajların yasal denetim süreçlerine büyük bir hız kazandırıyor.
İşlem İzleme ve Yaptırım Kontrolü Tek Ekranda Birleşiyor
Geliştirmenin en çok öne çıkan yönü, mesaj tarama işleminin işlem izleme (transaction monitoring) süreçleriyle eş zamanlı olarak gerçekleştirilmesi. Bir ödeme mesajı platforma iletildiğinde sistem, SWIFT formatını otomatik olarak ayrıştırarak gönderici, alıcı ve aracı kurum bilgilerini içeren alanları tespit ediyor. Tespit edilen bu alanlar kara listelerle karşılaştırılırken, aynı anda işlemin şüpheli bir faaliyet örüntüsü taşıyıp taşımadığı yapay zeka destekli kurallarla analiz ediliyor. Bugüne kadar bankalar ve ödeme kuruluşları tarafından genellikle farklı ürünler veya sistemler üzerinden yönetilen bu iki kritik kontrol mekanizması, artık tek bir oturumda ve tek bir ekranda tamamlanıyor.
Ek Entegrasyon Gerektirmeyen Güçlü Veri Altyapısı
Dünya genelinde 11 binden fazla finansal kurumu birbirine bağlayan ve günde yaklaşık 44 milyon iletinin geçtiği SWIFT ağında, mesajların AML (Kara Para Aklamayı Önleme) ve yaptırım mevzuatı çerçevesinde eksiksiz taranması yasal bir zorunluluk taşıyor. Sanction Scanner’ın 3.000’den fazla yaptırım listesi, PEP (Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler) veritabanı ve olumsuz medya kaynağından derleyerek her 15 dakikada bir güncellediği veri altyapısı üzerine inşa edilen yeni özellik, kurumlardan ek bir entegrasyon veya ayrı bir veri sözleşmesi talep etmiyor.
RegTech Ekosisteminde ISO 20022 Standardizasyonu
Finansal teknolojiler perspektifinden değerlendirdiğimizde, MT formatından çok daha zengin bir veri seti sunan MX formatına geçiş süreci, bankaların uyum departmanları için hem bir fırsat hem de ciddi bir teknolojik meydan okuma barındırıyor. Geleneksel tarama sistemlerinin yeni mesaj formatlarındaki karmaşık veriyi işlemekte zorlandığı bu dönemde, Sanction Scanner gibi yapay zeka destekli Fusion platformlarının ayrıştırma ve anlık izleme yetenekleri hayati bir rol üstleniyor. Yaptırım taraması (sanction screening) ile şüpheli işlem izleme süreçlerinin aynı ekranda konsolide edilmesi, uyum ekiplerinin operasyonel yükünü hafifletirken yanlış alarm (false positive) oranlarını da minimize ediyor. Regülasyon teknolojilerinde sınırları kaldıran bu tür entegre yapılar, önümüzdeki dönemde finansal kuruluşların küresel para transferlerini çok daha güvenli, hızlı ve düşük maliyetli bir şekilde yönetmesine olanak tanıyacaktır.
